⚡ 快账AI 使用手册

给中小代理记账公司的「AI 做账员工」——票据进、凭证出、报表出、批量报，会计只做确认。

适用版本：多租户版 v0.4 ｜ 更新日期：2026-09-06

目录

1. 注册与登录
2. 界面总览
3. 模块操作详解
4. 3.1 工作台
5. 3.2 客户账套
6. 3.3 票据与AI做账
7. 3.4 凭证复核（含手工凭证）
8. 3.5 账簿报表（含期末结账、老板报告）
9. 3.6 申报工作台
10. 3.7 风控中心
11. 3.8 设置
12. 标准工作流：一个征期的完整操作
13. 常见问题 FAQ
14. 术语表

1. 注册与登录

1.1 注册机构账号

打开快账AI，首次使用请点「注册机构」：

1. 填写 代账机构名称（如"XX财税咨询有限公司"）；
2. 设置 登录账号（至少 3 位）和 密码（至少 6 位）；
3. 联系人、电话选填；
4. 点「注册并进入」。

注册成功后系统自动为您载入一套专属演示数据（8 家客户、67 张票据、两期历史账），可直接上手体验全部功能。

1.2 登录

• 已注册机构：输入账号密码 →「登 录」；
• 体验账号：账号 demo，密码 demo1234，含完整演示数据，供快速了解产品。

登录后，右上角显示您的机构名称，点「退出」可安全退出。

1.3 数据隔离（重要）

• 每家机构的数据完全独立：客户、票据、凭证、报表、申报记录、AI 学习记忆，互不可见、互不影响；
• 即使两家机构录入同名客户，也互不干扰；
• 「重置演示数据」只重置本机构的数据，不影响其它机构；
• 密码加密存储，任何人都无法在系统中看到您的明文密码。忘记密码请联系管理员重置。

2. 界面总览

登录后左侧是 8 个功能模块：

通用操作：

• 属期选择（右上角）：月份格式，代表做账期间。切换后票据、凭证、报表、申报队列全部跟随切换；
• 红色角标：左侧导航上的数字 = 当前待处理数量（待处理票据 / 待确认草稿 / 待申报 / 未处理风险）；
• 顶部「演示数据 · 模拟申报」徽标：提醒当前申报为演示流程（见 3.6）。

3. 模块操作详解

3.1 工作台

① 征期倒计时：顶部显示"本期征期 ×月15日 · 距申报截止还有 N 天"，剩 3 天内变红色提醒。

② 五张统计卡：本期客户 / 待 AI 处理票据 / 待确认凭证 / 待申报户数 / 未处理风险。

③ AI 自动化率：AI 生成且已确认的凭证占比。比率越高，说明越多工作由 AI 完成、会计只做确认。

④ 本月效率对比：传统人工 vs 快账 AI 的估算工时对比（按凭证张数与申报户数自动计算）。

⑤ 近期动态：AI 做账、申报完成、风控事件的最新记录。

⑥ 快捷操作： - 「🪄 全部一键AI做账」：一次为所有有待处理票据的客户生成凭证草稿（日常推荐从这里开始）； - 其余按钮直达对应模块。

3.2 客户账套

新增客户：点「＋ 新增客户」→ 填名称（必填）、纳税人类型（小规模 / 一般纳税人，影响进项抵扣逻辑）、行业、联系人电话 → 保存。

流程阶段：每户一行进度点，自动显示本月处于哪一步：

AI做账 → 待复核 → 申报 → 已完成

看到"AI做账"亮着，说明这户还有票据没处理；"待复核"说明草稿等确认。

快捷跳转：每户右侧「票据」「凭证」直接打开该客户的对应列表。

删除客户：连带删除其全部票据、凭证、申报、风控记录（有确认框，慎用）。

3.3 票据与AI做账（核心）

第一步：把票据弄进来（四种方式任选）

上传识别说明： - 系统自动读出发票号、日期、购销方、品名、金额、税率； - 自动判断进项/销项：购买方是您的客户记销项，否则记进项； - 识别成功的票直接进入"待 AI 处理"队列，失败会提示原因并可手工补录； - 同一客户同一发票号会自动拦截，提示"疑似重复录入"； - 上传的原件自动存档，票据列表点 📎 图标可随时回看原始图片。

第二步：AI 智能做账

1. 顶部下拉选中一个客户（或保持"全部客户"，系统自动挑一户待处理的）；
2. 点「✨ AI 智能做账」→ 几秒后弹出结果：
3. 顶部汇总：生成 X 张草稿、高置信 Y 张、需人工确认 Z 张；
4. 每张票展示：借贷分录 + 置信度（绿 ≥85% 可放心 / 黄 70~85% 建议看一眼 / 红 <70% 必须人工）；
5. 红色低置信的票通常是因为品名特殊，AI 把它放进"管理费用——其他"并提醒人工判断。

🧠 AI 会学习您的习惯：您在复核时确认或修改的科目，AI 都会记住。下次遇到同样品名的票，直接按您确认过的科目生成（显示"已学习·会计历史确认 N 次"）。用的越久，AI 越像您的老会计。学习记忆可在 设置 页查看、清空。

3.4 凭证复核

日常动作就两个：

1. 批量确认：「✅ 批量确认高置信（≥85%）」——放心的部分一秒过；
2. 逐张复核：点「复核」打开抽屉 → 直接改科目（下拉选择）和摘要 →「✓ 确认凭证」；录错了点「↩ 退回重做」，票据回到待处理队列重来。

手工凭证（处理不经过发票的账）：

点「＋ 手工凭证」→ 填摘要 → 逐行选科目、借贷方向、金额 → 底部实时提示借贷是否平衡 →「保存并入账」。 内置两个快捷模板：「计提工资」「计提折旧」，点一下自动生成分录骨架，只需填金额。 手工凭证可随时删除（列表操作列）。

打印凭证：「🖨 打印凭证」按装订格式打印本期全部凭证（含制单/审核/会计主管签字栏）；单张凭证在抽屉里也可单独打印。

3.5 账簿报表

顶部选客户，四个页签：

① 科目汇总：本期各科目借贷发生额与余额；可导出 CSV（⬇ 总账 / ⬇ 凭证按钮）。

② 利润表：收入、成本、费用明细、利润总额。

③ 资产负债表：左资产右负债权益，顶部自动校验"资产 = 负债 + 权益"。

④ 老板报告（亮点功能）：给客户老板看的经营简报—— - 收入、利润、应缴税费测算、税负率四张卡； - 环比：与上月比收入/利润涨跌多少（需要有上期已确认的账）； - 会计风险提示（来自风控中心）； - 点「🖨 打印 / 存PDF」直接输出，可作为您对客户的月度增值服务交付。

期末结账： - 右上角「一键结账」→ 自动生成本期成本结转 + 损益结转凭证； - 结账后利润表不变（经营口径），总账与资产负债表包含结转结果，且自动校验配平； - 发现漏账？「撤销结账」→ 改凭证 → 重新结账； - 成本结转比例可在 设置 页调整（默认 70%）。

3.6 申报工作台

队列：每户一行，显示税种、是否有未做账票据（⚠ 提醒先做账）、绿色「可零申报」标识、申报状态进度。

批量申报：勾选客户 →「🚀 申报选中」→ 队列逐户推进（登录税局 → 填表 → 提交 → 扣款），完成后显示申报成功与时间。

一键零申报：「⚡ 一键零申报」→ 本期无销项的客户全部秒完成。

模式说明（诚实声明，见顶部徽标与页面提示）： - 当前版本的申报为演示流程：默认"模拟队列"播放进度；也可在 设置 里切到"演练场"模式——系统会真实打开一个浏览器，在本机的模拟税务局练习页上完成登录、填表、提交并取回执编号，用于向客户/团队展示未来真实申报的完整动作； - 该演练页不是真实税务局，回执无法律效力；对接真实电子税务局在后续版本（需机构备案与合规评估）。

3.7 风控中心

「🔍 扫描全部客户」运行 7 类规则，申报前先自查：

每条风险带详情（数字依据）和建议动作（可直接转述给客户的话术）。处理完点「已处理」或「忽略」；重新扫描会刷新未处理项。

3.8 设置

• 分类引擎：默认本地引擎（不联网也能用）；可选"LLM 增强"（填写模型服务地址与密钥，点「测试连通」）——分类更聪明，联网失败自动回退本地引擎；
• 科目学习记忆：查看/清空 AI 记住的「品名 → 科目」习惯（按客户列出）；
• 分类评测：一键检验 AI 分类水平——以您已确认的凭证为基准重跑分类，输出一致率和差异明细。现场演示时用这个证明 AI 靠谱；
• 业务参数：小规模征收率（1%/3%）、结账成本率；
• 申报通道：模拟队列 / 演练场（见 3.6）；
• 重置演示数据：把本机构数据恢复到刚注册时的演示状态（不影响其它机构，不影响您的账号）。

4. 标准工作流：一个征期的完整操作

第 1 步 · 收票       客户发来的票 → 上传（OCR）/ 导入台账 / 手工补录
第 2 步 · AI 做账    「全部一键AI做账」→ 所有客户草稿生成
第 3 步 · 复核       「批量确认高置信」→ 逐张处理低置信（改科目→确认）
第 4 步 · 风控自查   「扫描全部客户」→ 处理高级别风险，必要时改账
第 5 步 · 结账出表   「一键结账」→ 资产负债表配平 ✓
                     「老板报告」打印/存PDF 发给客户（增值服务）
第 6 步 · 申报       勾选正常户批量申报 →「一键零申报」清零
第 7 步 · 交付归档   打印凭证装订；导出台账/凭证/总账 CSV 发客户
第 8 步 · 下期       属期切到下个月 → 新征期开始

熟练后，8 家客户的全流程约 15 分钟。

5. 常见问题 FAQ

Q1：我的数据别人能看到吗？ 不能。每家机构数据完全隔离，登录才能访问，机构之间互不可见。

Q2：忘记密码怎么办？ 联系系统管理员重置。密码在系统中加密存储，任何人无法查看原密码。

Q3：上传发票照片没反应/失败？ 确认文件是常见的图片（jpg/png）或 PDF 格式、内容清晰。识别失败的票会提示原因，可改用「手工录入」快速补一张。

Q4：AI 分错科目了怎么办？ 直接在复核抽屉里改科目再确认——改完 AI 就学会了，下次同样品名自动用对。也可在 设置 → 清空学习记忆重来。

Q5：利润表"营业成本"是 0？ 服务类客户成本本来就在费用里，属正常；贸易/建筑类客户需先做「期末结账」，成本才结转出来。

Q6：结账后发现漏了凭证？ 「撤销结账」→ 补凭证 → 重新「一键结账」。结转凭证每次重算，不会重复累积。

Q7：申报是真的报税吗？ 当前是演示流程（页面有明确标注）：默认播放申报队列动画；"演练场"模式会真实操作一个浏览器，但目标也是本机的模拟税务局练习页。对接真实税务局在后续版本。

Q8：换个月份，报表怎么是空的？ 数据按属期分开。切换属期后先收票、做账，报表自然有数；申报队列会在首次进入时自动为本期建好。

Q9：重置演示数据会删掉我录入的真实数据吗？ 会。重置把本机构数据恢复为初始演示状态——正式使用前请谨慎，或先导出台账备份。

Q10：演示给同行/客户看，需要注意什么？ 按第 6 节顺序演示约 8 分钟；主动说明"申报是模拟流程"，避免误解；让对方亲手传一张票、确认一张凭证，体验最有说服力。

6. 术语表

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